2020年9月,北京银保监局印发了《关于加强北京地区非金融类车险兼业代理机构合规管理的通知》(京银保监发〔2020〕404号,以下简称《通知》),于2021年3月15日正式实施。《通知》明确要求,车险兼业代理机构必须满足系统信息化的要求,没有系统将不得经营保险业务。那么,3月15日以后北京车险兼业代理机构将何去何从?北京车险兼业代理机构如何实现信息化合规发展?3月11日,由上海保险交易所联合科技公司优保联共同组织的“2021首届全国保险兼业代理机构信息化发展线上大讲堂(北京站)”上,行业内专家就此进行了探讨。
《通知》的下发对于北京地区非金融类车险兼业代理机构、保险公司、北京保险行业协会均提出了相关的要求。上海保险交易所战略规划部、创新业务部总经理赵明浩对中国银保监会1月份下发的《保险中介机构信息化工作监管办法》以及北京银保监局《关于加强北京地区非金融类车险兼业代理机构合规管理的通知》,从监管内容、监管对象、信息系统要求、车险兼代合规要求、行业自律管理等方面进行系统的解读,让车险兼业代理机构对于相关监管要求更加清晰,也为北京兼业代理机构顺利实现信息化发展指明了方向。赵总还表示,上海保险交易所作为银保监会直接管理的保险业基础设施,建设数字化保险中介服务平台,可支持保险中介机构信息系统与保险公司业务系统对接,并同步配套对账结算等多功能服务,,助力保险中介机构高效开展合规管理和信息化转型。
此次《通知》的实施,就北京兼业代理机构发展或者保险中介发展而言,是难得的机遇,这个机遇就是信息化发展。优保联VP李萍萍指出,大多数车险兼业代理机构处在发展的第二阶段——以客户为中心经营阶段。在这个阶段,代理机构更关注客户体验,强化客户经营,拼服务(如:咨询服务等),集约化管理、强内涵、练内功,构建私域客户池。针对当前行业现状,优保联一整套全闭环合规的信息化产品解决方案——六大产品体系,一套安全机制,多种建设方式(SaaS云服务,定制,开放平台API,…),完全能够满足《通知》中信息化发展要求,助力提升北京车险兼业代理机构合规能力,协助加强保险公司中介渠道管理,拥促完善行业自律管理。同时,该套解决方案还可以通过客户画像、客户跟进及营销转化、生产等功能,实现客户持续经营,满足兼业代理机构发展的第二阶段所需的信息化要求。
优保联的CTO张少林在进行整个信息化合规解决方案的产品演示环节,首先讲解了本次信息化合规所需的人管、业管、财管的功能模块,并且对产品如何对接保司,如何对接监管机构进行了全盘的说明。除此之外,还对信息化发展的实际业务中所需要的客户管理等功能模块进了详细的演示。整套解决方案的实操演示,更系统更直观的了解整套信息化方案,切实感受如何通过系统对兼业机构代理行为进行管理,实现兼业机构业务、人员等的信息化合规发展。
